توقیف حساب بانکی به خاطر تراکنش رمزارزی؛ چیکار باید کرد؟
تصور کن صبح بیدار میشی، میری اینترنتبانکت، یهو میبینی حساب کامل مسدود شده. پیام بانک هم معمولاً همین یک خطه: «به دستور مرجع قضایی مسدود گردید.»
اولین حس، شوک و سردرگمیه. بعد که کمی پیگیری میکنی، میفهمی موضوع به تراکنشهای رمزارزی برمیگرده.
این روزها این اتفاق خیلی رایجه؛ به خاطر حساسیتهای پولشویی، کلاهبرداریهای اینترنتی و پروندههای صرافیهای غیرمجاز، حساب خیلیها به خاطر خرید و فروش ارز دیجیتال قفل میشه.
چرا حساب مسدود میشه؟
لزوماً به این معنی نیست که تو جرمی مرتکب شدی. اغلب یکی از این موارد پیش میآد:
حساب تو ناخواسته با یک حساب مشکوک یا پرونده کلاهبرداری لینک شده
وجهی از حسابی واریز شده که قبلاً گزارش برداشت غیرمجاز داشته
گردش مالی بالا بدون توضیح منطقی
معامله با صرافیهای غیرمجاز یا خارج از ضوابط بانک مرکزی
توقیف حساب بانکی به خاطر تراکنش رمزارزی؛ چیکار باید کرد؟
خیلی وقتها خودت هم نمیدونی طرف معاملهات درگیر چه پروندهای بوده.
اشتباهات رایجی که نباید بکنی
بعضیها فکر میکنن «چند روز صبر کنیم، خودش باز میشه.»
بعضیها هم هیجانی میرن شعبه بانک و شروع میکنن توضیح دادن؛ حرفهاشون بعداً توی پرونده علیهشون استفاده میشه.
یادت باشه: مسدودی حساب معمولاً با دستور قاضی و در قالب یک پرونده کیفریه. پس باید با آرامش و حسابشده عمل کرد.
راهکار عملی و قانونی چیه؟
۱. اول بفهم دستور از کجا اومده
باید دقیق بدونی:
کدوم دادسرا دستور مسدودی رو داده؟
موضوع پرونده چیه؟
تو متهمی یا فقط حسابت واسط بوده؟
بدون این اطلاعات، دفاع کردن تقریباً غیرممکنه.
<p>۲. منشأ تراکنشها رو بررسی کن
در این پروندهها معمولاً تمرکز روی اینه:
پول ورودی از کجا اومده؟
آیا با شاکی پرونده ارتباطی وجود داره؟
آیا این وجوه واقعاً حاصل جرم بوده؟
اگر بتونی با سند و مدرک نشون بدی که تراکنشها معاملات واقعی رمزارزی بوده و هیچ سوءنیتی نداشتی، دفاع خیلی قویتر میشه.
۳. دفاع تخصصی در دادسرا
اینجا دیگه وقت وکیله. وکیل متخصص جرایم رایانهای و ارز دیجیتال میتونه:
پرونده رو از نظر عناصر جرم تحلیل کنه
نقش تو رو از نقش اصلی جدا کنه
مستندات فنی (مثل تاریخچه والت، تراکنشهای بلاکچین و…) رو مرتب و ارائه کنه
درخواست رفع توقیف یا محدود کردن دامنه مسدودی رو پیگیری کنه
اتهامات رایج در این پروندهها معمولاً تحصیل مال نامشروع، معاونت در کلاهبرداری، پولشویی یا مشارکت در برداشت غیرمجازه. اما همه اینها در هر پروندهای صدق نمیکنه؛ کلید موفقیت، تفکیک دقیق نقش تو از بقیه است.
آیا پول همیشه آزاد میشه؟
قطعی نمیشه گفت. اگر ثابت بشه وجوه مستقیماً از جرم به دست اومده، ممکنه ضبط یا به شاکی برگردونده بشه.
اما در خیلی از پروندهها، وقتی نقش واقعی صاحب حساب روشن میشه، مسدودی برداشته میشه یا حداقل بخشی از پول آزاد میشه. هرچه زودتر و دقیقتر دفاع کنی، شانس موفقیت بیشتره.
نکته مهم: معامله رمزارز جرم نیست، اما…
خرید و فروش ارز دیجیتال بهخودیخود جرم نیست.
مشکل وقتی شروع میشه که تراکنش تو در یک پرونده کلاهبرداری یا برداشت غیرمجاز قرار بگیره و حسابت به عنوان «حساب واسط» شناسایی بشه.
خیلیها به خاطر اجاره حساب، معامله بدون احراز هویت طرف مقابل، یا کار با پلتفرمهای نامعتبر گرفتار میشن.
اگر حساب مسدود شد، فوری این کارها رو بکن:
هیچ توضیح شتابزدهای به بانک یا مراجع غیررسمی نده
وضعیت پرونده رو از دادسرا پیگیری کن
همه مستندات تراکنشهات (اسکرینشات، تاریخچه والت، رسیدها و…) رو جمع کن
قبل از هر اقدامی، حتماً با وکیل متخصص جرایم سایبری و رمزارز مشورت کن
این پروندهها پیچیدهان، اما غیرقابل حل نیستن. اقدام سریع و دفاع حرفهای میتونه مسیر پرونده رو کاملاً عوض کنه.
اگر حساب شما مسدود شده یا نگران چنین مسئلهای هستید، برای مشاوره تخصصی و پیگیری قانونی با دفتر وکیل حامد سعیدی تماس بگیرید.
تیم ما در حوزه جرایم رایانهای و رمزارز تجربه بالایی داره و میتونه قدمبهقدم همراهتون باشه.