شکایت از صرافی ارز دیجیتال
نویسنده: حامد سعیدی – وکیل پایه یک دادگستری
یکی از پرتکرارترین تماسهایی که دریافت میکنم مربوط به افرادی است که با صرافیهای ارز دیجیتال دچار اختلاف شدهاند. بعضی از این افراد تصور میکنند صرف ضرر کردن در معامله یا کاهش قیمت رمزارز، دلیل کافی برای شکایت است؛ در حالی که از نظر حقوقی همیشه اینطور نیست.
قبل از هر اقدامی باید مشخص شود دقیقاً موضوع اختلاف چیست و آیا اساساً امکان طرح دعوا وجود دارد یا خیر.
در چه مواردی میتوان از صرافی ارز دیجیتال شکایت کرد؟
هر پرونده شرایط خاص خود را دارد اما معمولاً اختلافات کاربران با صرافیها در یکی از این دستهها قرار میگیرد:
- مسدود شدن دارایی یا حساب کاربری
- عدم واریز وجه یا رمزارز
- برداشت غیرمجاز از حساب
- اجرای اشتباه سفارشها
- عدم پاسخگویی مناسب صرافی
- اختلاف درباره شرایط و مقررات پلتفرم
- سوءاستفاده از حساب کاربری
- مشکلات ناشی از احراز هویت
البته صرف نارضایتی کاربر یا ضرر ناشی از نوسان بازار معمولاً مبنای مناسبی برای شکایت نیست.
قبل از شکایت این مدارک را جمع کنید
یکی از بزرگترین اشتباهات کاربران این است که ابتدا شکایت میکنند و بعد دنبال مدارک میگردند.
قبل از هر اقدامی بهتر است این موارد را نگهداری کنید:
- اسکرینشات حساب کاربری
- سوابق تراکنشها
- رسیدهای بانکی
- مکاتبات با پشتیبانی
- پیامکها و ایمیلهای مرتبط
- اطلاعات کیف پولها
- شرایط و مقرراتی که هنگام ثبتنام پذیرفتهاید
در بسیاری از پروندهها نتیجه دعوا به همین مستندات بستگی دارد.
شکایت از صرافی از چه طریقی انجام میشود؟
بسته به موضوع پرونده، مسیر پیگیری میتواند متفاوت باشد.
در برخی موارد موضوع جنبه حقوقی دارد و در برخی دیگر ممکن است پرونده جنبه کیفری پیدا کند.
همچنین گاهی قبل از هر اقدام قضایی، مذاکره و مکاتبه رسمی با صرافی میتواند سریعتر و کمهزینهتر از طرح دعوا باشد.
به همین دلیل نمیتوان برای همه پروندهها یک نسخه واحد پیچید.
آیا میتوان از صرافی به دلیل مسدود کردن حساب شکایت کرد؟
این سؤال زیاد مطرح میشود.
پاسخ بستگی به علت مسدودی دارد.
بسیاری از صرافیها در شرایط و مقررات خود اختیاراتی برای محدود کردن حساب در شرایط خاص پیشبینی کردهاند. از طرف دیگر، اگر اقدام انجامشده خارج از مقررات یا بدون مبنای قانونی باشد، ممکن است امکان پیگیری وجود داشته باشد.
برای همین قبل از هر اقدام باید شرایط پرونده و مقررات همان صرافی بررسی شود.
اگر دارایی من در صرافی مسدود شده باشد چه کار کنم؟
اولین اقدام، حفظ آرامش و جمعآوری اطلاعات است.
توصیه میکنم:
- مکاتبات خود را با پشتیبانی حفظ کنید.
- از حذف اطلاعات حساب خودداری کنید.
- مستندات مربوط به واریزها و برداشتها را جمعآوری کنید.
- از انتشار ادعاهای بدون مدرک در شبکههای اجتماعی خودداری کنید.
- قبل از ثبت شکایت، پرونده را از نظر حقوقی بررسی کنید.
گاهی یک اقدام اشتباه در روزهای اول، روند پیگیری را سختتر میکند.
آیا میتوان از صرافی خارجی شکایت کرد؟
از نظر تئوری بله، اما در عمل موضوع پیچیدهتر است.
بسیاری از صرافیهای خارجی خارج از حوزه قضایی ایران فعالیت میکنند و پیگیری حقوقی علیه آنها با چالشهای متعددی همراه است.
به همین دلیل قبل از هر اقدامی باید شرایط صرافی، محل ثبت شرکت و اسناد موجود بررسی شود.
چه زمانی باید سراغ وکیل برویم؟
اگر با یکی از موارد زیر مواجه هستید بهتر است پیش از هر اقدامی با وکیل مشورت کنید:
- دارایی شما مسدود شده است.
- مبلغ اختلاف قابل توجه است.
- پلیس فتا یا مرجع قضایی وارد موضوع شده است.
- صرافی از ارائه اطلاعات خودداری میکند.
- احتمال طرح شکایت متقابل وجود دارد.
- منشأ اختلاف فنی و تخصصی است.
تجربه نشان داده است که بسیاری از پروندههای حوزه رمزارز به دلیل اقدام عجولانه یا انتخاب مسیر اشتباه، پیچیدهتر از چیزی میشوند که در ابتدا بودهاند.
چرا برای این پروندهها با دفتر وکیل سعیدی تماس بگیرید؟
پروندههای مرتبط با صرافیهای ارز دیجیتال با دعاوی سنتی تفاوت دارند. بررسی این پروندهها نیازمند شناخت همزمان سازوکار صرافیها، کیف پولهای رمزارزی، رویههای پلیس فتا و فرآیندهای قضایی است. حامد سعیدی سالها در حوزه حقوق تجارت الکترونیکی، ارز دیجیتال و کسبوکارهای فناوریمحور فعالیت داشته و تجربه عملی رسیدگی به اختلافات کاربران با پلتفرمهای مالی و رمزارزی را دارد. اگر پیش از هر اقدام مایل هستید بدانید واقعاً امکان شکایت وجود دارد یا خیر، میتوانید برای بررسی اولیه پرونده با دفتر وکیل سعیدی تماس بگیرید.
جمعبندی
هر اختلافی با صرافی ارز دیجیتال الزاماً به معنی وجود دعوای حقوقی یا کیفری نیست. مهمترین موضوع این است که ابتدا علت اختلاف، مستندات موجود و مسیر مناسب پیگیری مشخص شود. در بسیاری از پروندهها، بررسی دقیق موضوع پیش از طرح شکایت میتواند از اتلاف زمان و هزینه جلوگیری کند و شانس موفقیت پرونده را افزایش دهد.